Perguntas Frequentes (FAQ)

O Painel de Orçamento é o seu centro de controlo financeiro. Ele oferece uma visão geral das suas finanças com base em três períodos de tempo: Mensal, Trimestral e Anual.

• Cartões de Resumo: Mostram os totais de rendimentos, despesas, o saldo líquido e o orçamento restante para o período selecionado.
• Projeção de Gastos: Analisa o seu ritmo de despesas atual e projeta quanto irá gastar até ao final do período, comparando com o seu orçamento.
• Gráficos de Despesa: Visualizam as suas maiores categorias de despesa e o seu progresso em relação aos orçamentos definidos.
• Insights com IA: Pode gerar um resumo inteligente da sua situação financeira, que oferece observações e sugestões personalizadas.

Para simplificar a sua vida, o FinTrace usa IA para sugerir automaticamente uma categoria quando adiciona uma nova despesa.

Ao preencher o campo "Descrição" no formulário de transação e sair do campo, a nossa IA analisa o texto e compara-o com as suas categorias e sub-categorias existentes. Se encontrar uma correspondência com um grau de confiança elevado, preenche automaticamente o campo da categoria por si.

As Transações Recorrentes automatizam o registo de despesas ou rendimentos fixos, como rendas, salários ou subscrições mensais.

Ao adicionar uma nova transação, pode marcar a opção "Transação Recorrente". Isto permite-lhe definir:

• A data da primeira transação.
• A frequência (semanal, mensal, trimestral ou anual).
• Uma data de fim opcional, se a recorrência não for perpétua.

A primeira transação é criada de imediato, e as seguintes são geradas automaticamente pelo sistema nas datas agendadas.

Quando as suas despesas numa categoria ultrapassam o orçamento definido para o mês, o FinTrace envia-lhe uma notificação de alerta (se tiver as notificações ativas). No Painel de Orçamento, a barra de progresso dessa categoria ficará em destaque para que possa identificar rapidamente onde os gastos foram maiores que o planeado.

O Painel de Investimentos consolida a sua carteira de investimentos. Ele suporta duas fontes de dados:

• Integração com a Trading 212: Se configurar a sua API Key, o FinTrace irá buscar automaticamente o seu saldo e as suas posições abertas.
• Portfólio Manual: Se não usar a Trading 212 ou preferir não integrar, pode inserir manualmente o seu saldo e as suas posições.
• Vista Consolidada: Esta vista principal combina os dados de ambas as fontes, dando-lhe uma visão unificada do seu património total, posições agrupadas por ativo e lucro/prejuízo (P&L) total.

Para obter cotações em tempo real, precisa de uma API Key gratuita do Finnhub.

A atualização dos preços dos seus ativos em tempo real depende de uma API Key da plataforma Finnhub. Sem esta chave, os valores do seu portfólio não serão atualizados com os preços de mercado.

Pode obter uma chave gratuita no site da Finnhub e configurá-la na sua página de Informações Pessoais na secção de API Keys.

Nota: Para evitar exceder os limites da API, as cotações são guardadas em cache por alguns minutos. Se acabou de atualizar a chave, pode demorar um pouco até ver os novos preços.

O FinTrace oferece duas formas de definir metas na página Metas e Objetivos:

• Metas Globais: Pode definir valores para o seu Fundo de Emergência, uma meta de Investimento Mensal e uma meta de Retorno Percentual (P&L). O progresso é acompanhado automaticamente no Painel de Objetivos.
• Objetivos Esporádicos: São metas com um valor e um prazo definidos (ex: "Férias de Verão - 2000€"). Pode criá-los na mesma página e acompanhar o progresso com base nas suas poupanças ou contribuições de investimento durante o período do objetivo.

As Metas Globais (Fundo de Emergência, Investimento Mensal) são metas contínuas e de longo prazo que representam a sua saúde financeira geral. São acompanhadas automaticamente com base nos seus dados financeiros globais.

Os Objetivos Esporádicos são para metas específicas com um prazo e um valor definidos (ex: "Comprar um carro", "Férias de Verão"). O seu progresso é calculado com base nas suas poupanças ou contribuições para investimentos apenas durante o período específico do objetivo.

Cada plano de subscrição tem limites específicos para funcionalidades como o número de categorias e sub-categorias que pode criar. Isto garante que a aplicação se mantém rápida e que os custos são geridos de forma justa.

Quando atinge um limite, a opção para adicionar mais itens fica desativada e um aviso aparece na página correspondente. Pode consultar os limites do seu plano e fazer upgrade a qualquer momento na página de Subscrição.

A Partilha de Dados é uma funcionalidade poderosa para casais ou parceiros financeiros. Permite que um utilizador conceda acesso total aos seus dados financeiros a outro utilizador do FinTrace.

Na página de Partilha de Dados, pode:

• Gerar uma Chave de Convite: Esta chave única permite que outro utilizador aceda aos seus dados.
• Aceder aos Dados de Outra Pessoa: Ao inserir a chave de convite de outro utilizador, passa a ver e a editar os dados financeiros dele como se fossem os seus.
• Gerir Acessos: Pode ver quem tem acesso aos seus dados e revogar o acesso a qualquer momento.

Transações "Não categorizadas" aparecem quando uma despesa não foi associada a nenhuma das suas categorias. Pode resolver isto facilmente: vá à página de Transações, clique na transação que pretende editar, e selecione a categoria e sub-categoria corretas no formulário. A categorização automática por IA na criação da transação também ajuda a minimizar isto.

Sim. Queremos que receba apenas as notificações que são importantes para si. Na sua página de Informações Pessoais, na aba "Notificações", pode ativar ou desativar os alertas de orçamento excedido e as comunicações do administrador (como anúncios de novas funcionalidades ou alertas de manutenção).

Pode gerir as suas API Keys para a Trading 212 e Finnhub na secção de Informações Pessoais, na aba "API Keys". Por razões de segurança, as chaves não são visíveis depois de guardadas.